TSB, Virgin Money ve Metro Bank geçtiğimiz yıl birçok rakibi tarafından kabul edilen ödeme doğrulama sistemi (COP) denetimlerini kullanmadığı ve bu nedenle müşterilerini dolandırıcılık riskine maruz bıraktığı suçlamasıyla karşı karşıya. Doğrulama denetimleri, dolandırıcıların diğer biri üzere davranarak, mağdurları kendilerine para göndermeye ikna etmesine pürüz olmak için ortaya kondu.
Denetimler, nakit gönderen şahısların, parayı gönderdikleri kişinin ismini tam olarak girmesini gerektiriyor. Şayet hesap bilgileri uyuşmuyorsa, banka para transferini bloke edebiliyor. Bu tedbir örneğin, mağdurlarla bağlantıya geçen ve yasal bir kurum ismine para göndermelerini isteyen hatalılara pürüz oluyor. Lakin TSB, Virgin ve Metro, bu tedbirleri uygulamadı ve başka bankaların da tenkit oklarını üzerine çekti.
Bu durum sadece bahsi geçen bankaların müşterilerini değil, onlara para gönderen herkesi etkiliyor. Fairer Finance’ten James Daley, bu tedbirleri uygulamayan bankalar için “mazeret vaktinin dolduğunu” söyledi. Rakip bankalar ise bilhassa TSB’ye yönelik yansılarını lisana getiriyor, çünkü bankanın süreç hacmi öbür bankalara nazaran çok daha yüksek.
TSB, geçtiğimiz ay İngiltere İçişleri Bakanı Priti Patel tarafından incelenmeye alındı ve bankanın dolandırıcılıkla gayret için neler yaptığı araştırıldı. Patel’in bankayla olan görüşmesinde, ödeme doğrulama denetimleri odak noktası oldu. This Is Money’in haberine nazaran, bir kesim çalışanı, “TSB en zayıf halka olma ihtimali en yüksek banka. COP sistemi içinde olmadıkları sürece, TSB hesaplarına yapılan riskli ödemeleri takip edemiyoruz” dedi.
Mağdurun kandırılarak bir ödemeyi onaylamasının sağlandığı ödeme dolandırıcılıklarında, İngiltere’de 2020’nin birinci yarısında 207,8 milyon sterlinlik kayıp yaşandı. TSB’nin üst şirketi İspanyol bankası Sabadell, geçtiğimiz yılın sonunda İngiltere bankasını satışa çıkardığını açıkladı. Alınan bilgilere nazaran ise bu durum TSB’nin COP sistemine dahil olmak için yatırım yapmamasının bir nedeni olarak görülüyor.
Lakin TSB’den yapılan açıklamada, savlar reddedildi ve “ödeme doğrulama sistemini önümüzdeki haftalarda kullanmaya başlamayı hedefliyoruz” dendi. Virgin ise denetimleri, yılın ilerleyen devirlerinde uygulayacaklarını açıkladı. Metro’nun ise bu mevzuda rastgele bir planı bulunmuyor.
Haber7
