Türkiye Bankalar Birliği (TBB), bankaların uzaktan kimlik tespiti yaparak taşınabilir aygıtlar ve bilgisayarlar aracılığıyla müşteri kabul edebileceğini duyurmuştu. Uygulama 1 Mayıs’ta yürürlüğe girecek.
Taşınabilir, web tabanlı uygulamalar, internet şubesi ve telefon hizmeti üzere elektronik hizmetler yoluyla uzaktan kimlik tespitinde istenecek bilgiler belirlendi. Kimlik tespitinde uygulanacak sistemlerse başka farklı belirlenecek.
Resmi Gazete’nin bugünkü sayısında yayınlanan bildiriye nazaran kimlik tespiti sırasında istenecek bilgiler ve uygulanacak usule ait unsurlar şöyle:
– Uzaktan kimlik tespitinde uygulanacak sistem, yüz yüze yapılan kimlik tespitinde alınması gereken bilgilerin tamamını içerecek.
– Bilgilerin teyidinde minimum düzeyde risk ihtiva edecek formda tasarlanacak.
– İmza örneği alınması mecburî olmayacak. Uzaktan kimlik tespiti, daima iş bağı tesis edilmeden evvel tamamlanacak.
– Kimlik tespiti kapsamında alınan adres ve kimlik bilgileri ayrıyeten İçişleri Bakanlığı’nın data tabanı üzerinden sorgulanarak teyit edilecek.
– Uzaktan kimlik tespitinde alınan bilgiler, teyide yönelik her türlü bilgi ve evrak ile her türlü ortamdaki kayıtlar talep edildiğinde yetkili mercilere verilmesine imkân verecek halde koruma edilecek.
– Müşteri hakkında kabahat gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair önlemler kapsamında alınması gereken bilgiler alınacak.
– Minimum olarak iş münasebetinin emeli ve mahiyeti (hesap açma gayesi, talep edilen eserler ve benzeri) belirlenecek. Sürece bahis malvarlığının ve müşteriye ilişkin fonların kaynağı ile ortalama gelir bilgisi istenecek.
– Açılacak hesabın aylık iddiası süreç hacmi ve süreç sayısına yönelik bilgiler alınacak.
– Yükümlülerce, uzaktan kimlik tespitine ve müşterinin tanınmasına ait olarak bildirimle getirilen konulara riayet edilmemesi halinde 5549 sayılı kanunda öngörülen cezalar uygulanacak.
Haber7
