Deutsche Bank İspanya’da gerçekleştirdiği kompleks döviz eserlerinin satışıyla ilgili baskı altında. Düzenleyiciler kimi küçük şirketleri zora sokan ve bir dizi mahkeme dışı uzlaşmayla sonuçlanan iç soruşturmanın sonuçlarını bekliyor. Geçtiğimiz ay Financial Times, Deutsche’nin müşterilerine anlamadıkları türev araçları sattığı gerekçesiyle yükselen şikayetlerin akabinde açılan soruşturmayı yazmıştı.
Alman banka Avrupa Birliği’nin küçük işletmeleri riskli kredilerden korumak için oluşturduğu Mifid II kurallarına karşı geldiğinden telaş duyarak soruşturma başlattı. Banka soruşturmayı Financial Times’a yaptığı açıklamada doğrularken, “sınırlı sayıda müşterinin” etkilenmiş olabileceğini söyledi.
Soruşturma konusunda açıklama yapan kişi “bu problem içerde epeyce tehlikeli görülüyor” dedi. Avrupa Merkez Bankası, Almanya’nın finansal düzenleyicisi BaFin ve İspanya’nın finansal kontrol kurumu CNMV de mevzuyu yakından izliyor ve iç soruşturmanın akabinde aksiyona geçip geçmeyeceğine karar verecek.
Yaşanan olay, son on yılda bankanın birçok yasak ihlali gerçekleştirmesi ve milyarlarca euro ceza ödemesinin akabinde bankanın iç kontrolünü geliştireceği tarafında kelam vermiş olan CEO Christian Sewing’in üzerindeki baskıları artırdı. Deutsche’nin Londra ve İspanya’da yer alan birtakım üst seviye yatırım bankacılarının küçük ve finansal olarak karmaşık olmayan ithalat/ihracat firmalarını amaç aldıkları görülüyor.
Maksat alınan şirketlerin 10 milyon ila 100 milyon euro ortasında satışlara sahip olduğu açıklandı.
2009 yılında IMF’nin yayınladığı bir rapor bu finans ürünlerinin, finansal krizi tetiklemedeki rolünü inceledi. Autonomous University of Madrid Öğretim Üyesi Prosper Lamothe Fernández, “(küçük ve orta ölçekli şirketler) bankalarına güveniyor ve bu eserlerin kendilerini riskli bir duruma düşüreceğinin farkında değiller” dedi.
Etkilenen şirketlerin kontratlarını inceleyen Fernández, mahkemede uzman tanıklığı yaptı. Fernández’in varsayımlarına nazaran, yaklaşık 2006 yılından bu yana 300 ila 500 İspanyol şirketi bu eserler nedeniyle kayıp yaşadı. Ortalama kayıplar ise 5 milyon ila 10 milyon euro ortasında gerçekleşti.
Kimi şirketler kayıplar nedeniyle derin finansal problemler yaşadı ve birtakım şirketler İspanya’da Deutsche’ye dava açtı. Açılan davaların bir kısmı reddedilirken, Alman bankası şirketlerle mahkeme dışında uzlaştı. Ancak bir elektronik modül üreticisi Azimutel, 2007 yılında aldığı kambiyo eserleri nedeniyle iflasa sürüklendi. 2011 yılında mahkeme sonuçlandığında Deutsche şirkete 1,4 milyon dolar ödemek zorunda kaldı.
Haber7
